2025-06-28 08:24:49 | Kripto Para
Hazine ve Maliye Bakanlığı, kripto varlık piyasasında suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele kapsamında önemli adımlar attı. Resmi Gazete’de yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği ile Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına (KVHS) yönelik yeni yükümlülükler ve transfer işlemlerine yönelik kısıtlamalar yürürlüğe girdi.
Yeni düzenlemeler, platformların müşteri tanıma süreçlerini sıkılaştırmasını ve şüpheli işlemlere karşı daha dikkatli olmasını zorunlu kılıyor. Buna göre, hizmet sağlayıcıları müşterileri ve gerçek faydalanıcıları hakkında daha kapsamlı kimlik doğrulaması yapacak ve bu bilgileri periyodik olarak güncelleyecek. Ayrıca, gerçekleştirilen işlemlerin ve bu işlemlere konu olan fonların kaynağını detaylı bir şekilde araştırmaları gerekecek.
Getirilen en dikkat çekici kurallardan biri, kripto varlıkların transfer süreçlerine getirilen zaman sınırlaması oldu. Platformlar, kullanıcıların kripto varlık çekim taleplerini, ilgili varlığın alım, takas veya yatırma işleminden en az 48 saat sonra yerine getirebilecek. Bir kullanıcının platformdaki ilk çekim işlemi için ise bu bekleme süresi asgari 72 saat olarak belirlendi.
Zaman kısıtlamasına ek olarak, değeri bir resmi para birimine veya başka bir varlığa endekslenmiş olan stablecoin çekim işlemlerine de miktar limiti getirildi. Kullanıcılar, bu tür varlıklar için günlük en fazla 3 bin dolar ve aylık toplamda 50 bin dolar karşılığı transfer yapabilecek.
Düzenleme, piyasa yapıcılığı, likidite sağlayıcılığı veya piyasalar arası arbitraj gibi profesyonel faaliyetler yürüten ve bu durumu kanıtlayan kurumlar için bazı esneklikler içeriyor. Bu tür faaliyetler için gerçekleştirilen transferler, her müşteri özelinde alınacak bir yönetim kurulu onayıyla zaman ve miktar limitlerinden muaf tutulabilecek.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, düzenlemenin amacının suç gelirlerinin ülke dışına çıkarılmasını engellemek olduğunu ve uyum göstermeyen platformların lisans iptaline kadar varabilecek cezalarla karşılaşabileceğini belirtti.
